本报讯(记者 吉雪娇)随着居民财富管理需求显著增长,商业银行、资产管理、信托、保险等金融机构积极投入到财富管理市场。对于从业人员而言,面临升级赛道,如何练好“内功”也成为必修课。
近日,STEP China和普益标准共同主办的“首届家族财富规划与管理人才培养研讨会”举行。本次研讨会采用线上线下相结合的方式,来自银行、信托、保险、券商、家族办公室、律所、会计师事务所等机构的负责人及业务骨干,以及学术界专家线上参会,以“家族财富规划与管理人才培养”为主题,共同探讨国内专业人才培养的未来发展方向。
相较于第一个财富管理十年,目前财富管理客群的年龄结构和需求都发生了很大的变化。
在北京金融控股集团有限公司副总经理李岷看来,中国财富管理行业在1.0阶段向2.0阶段的转变过程中,不论是结构优化还是质量升级,包括半径拓展,都处在一个阵痛与升级交织的关键时刻。
中国建设银行财富管理与私人银行部副总经理梅雨方表示,专业性强、熟悉产品成为客户在选择客户经理时最关键的因素,这对财富管理机构的团队人员提出了更高的要求。
那么,目前国内家族财富规划与管理领域的专业人才培养现状如何?对于国内财富管理从业者而言,未来5年最核心的能力是什么?
建信信托财富管理总监徐进认为,财富管理需求多元化趋势,对财富管理从业人员的专业素质提出了更高的要求,不仅要熟知金融专业知识,更要在财富规划、法律架构、税筹优化、全球投资和身份安排等方面提出综合解决方案。此外,相关从业人员,尤其是专业机构中的高层管理人员还应具备整合资源、全局视角的能力。对此,从业人员需具备综合化的能力,其范畴既囊括了财富管理整体架构设计能力、法律和税务等专业能力,还应具备心理学及非金融领域的综合知识。
中诚信托投资研究部总经理和晋予则强调了三大能力要求:一是架构的搭建能力,二是资产配置的能力,三是实践运用的能力。
京华世家董事长聂俊峰认为,从事家族财富管理的核心人员,应尽快从理财产品销售向家族顾问或投资顾问方向进行角色转型。在资管新规的推动下,未来的理财师需要从单纯的“报价机”向财富管理生命周期规划顾问转型,需要为客户提供有广度的服务、有深度的方案,有温度的沟通。
来源:《金融投资报》 http://jrtzb.com.cn/
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