近日，在成都市人民政府打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室工作通报中，对光大银行成都神仙树支行柜台人员成功拦截11万元钱币收藏诈骗资金相关事迹进行了通报表彰，芳草街派出所及社区负责人为柜台人员现场颁发“反诈卫士”荣誉证书。
　　近年来，光大银行成都分行持续开展电信网络诈骗“资金链”治理工作，认真落实真实性尽调和账户分级分类管理要求，对反诈最新形势、电诈主要手段、典型特征案例进行全行培训，不断提升一线员工识诈反诈能力，并多次成功识别涉诈事件，避免客户资金损失。
　　2025年以来，该行辖内神仙树支行、金牛支行、温江支行、紫荆支行、成都分行营业部等多家网点积极作为，凭借深厚的专业素养和高度的责任担当，警银携手，准确识别和拦截涉诈资金，有力保障客户“钱袋子”安全。
　　2025年2月，李某在光大银行金牛支行柜台办理转账业务，柜员查询后发现李某前一日办理开卡时，其用途为贷款，且经了解得知“放款人”要求必须开立特定银行储蓄卡，要求提供手机银行登录密码、验证码、手机银行限额截图等，并称需通过转入并转出2万元来验证账户是否能正常收款。由于账户转账受限额约束，“放款人”又引导李某线上调整转账限额后转出或到银行办理取现。了解以上情况后，柜员怀疑客户遭遇“杀猪盘”或被不法分子利用账户进行洗钱，立即对账户进行强制备注并暂停非柜面交易功能。在对李某进行反洗钱和反诈宣传后，支行积极协助李某报警，避免李某账户资金损失。
　　3月，朱某来到光大银行温江支行柜台，要求办理无卡取现业务，柜员发现其账户凌晨有多笔快进快出且转出涉及多个不同个人情况。柜员第一时间对朱某开展反诈宣讲，原来朱某在某商城平台参与刷单返现，此次取款目的是存到他行卡继续刷单。柜台人员判定客户可能遭遇诈骗，并联系辖区派出所，在民警现场劝阻下，朱某认识到刷单行为的危害与风险，最终放弃取款并承诺不再继续类似行为。
　　4月，顾某到光大银行紫荆支行办理信用卡还款和取现业务，柜员发现其账户在当日发生一笔小额测试后，随即收到他人转款10万元，后续又通过线上自主调额，在境外发生消费5万元。当询问其资金来源及用途时，顾某表示为归还欠款，称其转账途径为对方发送的链接。柜台人员怀疑顾某可能遭遇电信诈骗，立即冻结资金并联系辖区派出所。第二日，辖区派出所电话确认顾某涉嫌帮信罪，并依规予以处理。
　　5月，张某到光大银行成都分行营业部办理取现业务，柜员查询到该账户于前一日办理，当日即转入资金2.5万元。柜员识别出账户存在小额测试交易特征，耐心询问张某资金用途及来源，并提示反诈风险，但张某神情紧张且无法准确说出资金用途及来源。于是柜员员工果断报警，警察到达网点再次对张某进行反诈宣传，张某承认他人转入其账户资金并帮其包装流水后用于网上贷款，警察登记其身份信息待后续处理。
　　上述多笔涉诈资金的成功拦截，不仅彰显了光大银行成都分行一线柜台员工高度的责任感和专业精神，也体现了银行与警方在打击新型电诈手段、维护金融秩序稳定方面的高效协作。下阶段，光大银行成都分行将继续加强员工培训，深刻把握金融工作的政治性和人民性，不断提升风险识别与防范能力，全力守护反诈前沿阵地，为客户筑牢金融安全防线，切实维护客户的资金安全和合法权益。 金讯

来源:《金融投资报》 http://jrtzb.com.cn/
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