近日，渤海银行资阳分行工作人员在办理业务时，敏锐识别出一位老年客户取现操作中的异常特征，随即加强取现尽职调查，并向客户耐心讲解取现可能遭遇诈骗的风险及危害，最终成功拦截涉案资金5.8万元，有效保障了客户的资金安全。
　　当日16时55分，一名老年客户谭先生来到渤海银行资阳分行营业大厅，要求转账到农业银行同名账户5.8万元，并表示“用于还款，需立即办理”。资阳分行工作人员在核实交易情况时，发现谭先生账户24小时内由异地账户转入5万元（与取款金额高度接近），客户自称异地资金是亲戚的还款。工作人员立即联系当班主管，双人共同核实，发现客户提供的对方电话无法接听。在核实过程中，客户神情也略显紧张不自然，且不断催促办理转账业务引起工作人员怀疑。柜员告知其转账用途需进一步核实，请客户移步至客户休息区等候，谭先生又表示不转到农行账户，需转到建行账户还款。资阳分行严格落实柜面取现核实要求，在无法核实客户取款用途的情况下，17时09分，工作人员立即启动警银协作机制，联系辖区派出所，民警赶到现场将老人带回进一步调查，最终确认该笔资金系电信诈骗涉案款项。目前，派出所已立案侦查，该分行成功为客户拦截了5.8万元诈骗资金转移。
　　此次渤海银行资阳分行的迅速反应和有效拦截不仅彰显了渤海银行的社会责任担当，也展现了工作人员认真负责、一丝不苟的工作态度。在电信网络诈骗手段不断翻新的背景下，银行工作人员的责任心与专业能力成为守护客户资金安全的第一道屏障。
　　渤海银行资阳分行相关负责人表示，将持续强化员工培训，增强专业能力，优化风险报送流程，深化警银协作机制，成为阻断电信诈骗的“防火墙”，为客户的财产安全保驾护航。金讯

来源:《金融投资报》 http://jrtzb.com.cn/
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