金融投资报讯 10月19日傍晚，四川省资阳市一家金店接待了一名行为异常的中老年顾客。该顾客要求购买金额3万多元，不在意金价与款式，且拒绝透露购买用途。这一细节引发店员警觉。几乎在同一时间，店内负责人已在由人民银行资阳市分行建立的“贵金属和宝石行业反洗钱防诈骗微信群”中，看到市反诈中心发的“近两日内卖出3.85万元黄金”排查通知。交易发生仅8分钟后，金店迅速将该顾客的身份和交易信息上报至人民银行，后者随即转交反诈中心。从发现到拦截，三小时内就成功阻止了受害人龙某将所购黄金送至诈骗分子指定地点。
　　这起案例是资阳市在贵金属与宝石行业推动反洗钱与反诈协同作战的第二次成功实践。其背后支撑的，是一套由人民银行资阳市分行牵头搭建的“三方联动机制”。
　　中国人民银行《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》印发后，人民银行资阳市分行按照上级行的要求，对辖区金店开展“一对一”的宣传走访，扩大金融知识的宣传面，并牵头组建涵盖反洗钱业务、反诈民警与60余家商户的微信群。该群集政策传导、风险预警与情报交换功能于一体，成为信息实时互通的“前线指挥部”。18时30分客户完成交易，18时36分反诈中心发布排查指令，18时38分金店完成比对上报，分分秒秒的背后，体现了机制响应的准确、高效、协同性。
　　今年8月28日，人民银行资阳市分行联合市公安局组织行业代表开展反洗钱培训，有20多人参加培训，明确了大额与可疑交易报送流程与标准。涉事金店作为重点辅导对象，在此次事件中不仅完整留存客户信息，还主动分析出“指定金额购买”与“回避问答”等异常特征，为拦截提供了关键依据，反映出基层商户识别与防范非法金融活动能力的提升。
　　面对贵金属与宝石交易成为诈骗洗钱新兴渠道的趋势，人民银行资阳市分行与市公安局建立起定期不定期的常态化协作机制，实现涉贵金属可疑交易实时共享与洗钱诈骗案件联合处置。“我们与市公安局建立的常态化协作机制，实现了‘反洗钱监测’与‘反诈侦查’的无缝衔接。通过‘警银企’实时联动，显著提升了贵金属和宝石行业反洗钱防诈骗工作的整体效能。”中国人民银行资阳市分行相关负责人如是说。
　　张露瑶 何颖

来源:《金融投资报》 http://jrtzb.com.cn/
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